व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है?

जल्दी निवेश करने जितना ही महत्त्वपूर्ण है सही राशि का निवेश करना. अगर आपके पास नीचे दिए गए प्रश्नों के उत्तर हैं तो आप सही SIP राशि की गणना कर सकते हैं.

सपनों का इंवेस्टमेंट प्लान

कंपाउंडिंग इस सुविधा की एक दमदार शक्ति है, जिसका सीधा-साधा अर्थ है वृद्धि पर वृद्धि. यहां हर महीने एक निर्धारित राशि-निवेश करने पर केवल हर महीने निवेशित राशि की वृद्धि नहीं मिलती, बल्कि पिछली मासिक किस्तों पर हुई वृद्धि दिलाने की क्षमता भी मिलती है.

उदाहरण
जनवरी > जनवरी में वृद्धि + फरवरी > जनवरी में वृद्धि + फरवरी में वृद्धि + मार्च
आप जितनी जल्दी निवेश करते हैं, आप उतनी ही लंबी अवधि तक निवेश कर सकते हैं, और

नियमित रूप से निवेश कीजिए

हमारी सलाह है दौड़ में कछुवे की तरह निरंतर रहिए - एक सतत गति बनाए रखिए और रुकिए नहीं. इससे आपको मार्केट के उतार-चढ़ाव को अप्रभावी करने में मदद मिलेगी, क्योंकि इससे लंबी अवधि में आपके निवेशों की लागत का औसतीकरण होगा (इस संकल्पना को रुपी कॉस्ट एवरेजिंग कहते हैं).

व्यवस्थित रूप से निवेश करने के फ़ायदे

सपनों का इंवेस्टमेंट प्लान में आपको व्यवस्थित रूप से निवेश क्यों और कैसे करना चाहिए?
SIP की मदद से आप सावधिक रूप से गणना की गई राशि का निवेश करके म्युचुअल फंड्स की प्रगति की संभावनाओं का अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं.
नीचे दिए गए कैल्कुलेटर के उपयोग से यह समझें कि नियमित रूप से निवेश करने से आपको लंबे समय में धनोपार्जन करने में कैसे मदद मिल सकती है.

निवेश अवधि समाप्त होने पर आमदनी (कोष)

• अपेक्षित प्रतिफल %
• कुल निवेश

नोट: यह कैल्कुलेटर केवल उदाहरण के उद्देश्य से है और वास्तविक परिणाम अलग हो सकते हैं.

मुझे सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेन्ट प्लान में क्यों निवेश करना चाहिए ?

यह निवेश का एक अनुशासित तरीका भी है

यह निवेश का एक ऐसा नजरिया है जो कि निवेशकों में एक अनुशासन पैदा करता है और उनमें सतत निवेश करने की आदत डालता है. अगर आप कोई विशेष आर्थिक लक्ष्य पाना चाहते हों तो नियमित तथा व्यवस्थित रहना महत्त्वपूर्ण होता है.

आपके सपनों को साकार करने के लिए निवेश करना कितना आसान है, तो क्यों न आज ही शुरुआत करें!

एक निवेशक शिक्षण पहल

म्युचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए एक बार होने वाली 'अपने ग्राहक को जानो’ (नो युअर कस्टमर या केवायसी) आवश्यकता की पूर्ति हेतु प्रक्रिया के बारे में अधिक जानकारी के लिए www.icicipruamc.com/note पर विज़िट करें. निवेशकों को व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? केवल पंजीकृत म्युचुअल फंड्स के साथ ही व्यवहार करना चाहिए, जिनकी जानकारी को सेबी वेबसाइट https://www.sebi.gov.in/intermediaries.html पर सत्यापित किया जा सकता है. कोई पूछताछ करने, शिकायतें करने और शिकायत निवारण के लिए निवेशक एएमसी और/या निवेशक संबंध अधिकारियों से संपर्क कर सकते हैं. इसके अतिरिक्त, यदि निवेशक एएमसी द्वारा दिए गए समाधानों से संतुष्ट नहीं हों तो वे अपनी शिकायतें https://scores.gov.in पर भी दर्ज करवा सकते हैं. एससीओआरईएस पोर्टल आपको अपनी शिकायत ऑनलाइन माध्यम से सेबी के पास दर्ज करवाने और बाद में इसकी स्थिति देखने में सहायता करता है.

एसआईपी कैसे काम करता है?

म्यूचुअल फंड और अन्य निवेश कंपनियां निवेशकों को व्यवस्थित निवेश योजनाओं सहित विभिन्न प्रकार के निवेश विकल्प प्रदान करती हैं। एसआईपी (SIP) निवेशकों को एक बार में बड़ी रकम बनाने के बजाय लंबी अवधि में छोटी रकम का निवेश करने का मौका देता है। अधिकांश एसआईपी को लगातार आधार पर योजनाओं में भुगतान की आवश्यकता होती है-चाहे वह साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक हो।

व्यवस्थित निवेश या एसआईपी का सिद्धांत सरल है। यह किसी फंड या अन्य निवेश के शेयरों या प्रतिभूतियों की इकाइयों की नियमित और आवधिक खरीद पर काम करता है। डॉलर-लागत औसत में प्रत्येक आवधिक अंतराल पर इसकी कीमत की परवाह किए बिना सुरक्षा की समान निश्चित-डॉलर राशि खरीदना शामिल है। नतीजतन, शेयर विभिन्न कीमतों पर और अलग-अलग मात्रा में खरीदे जाते हैं-हालांकि कुछ योजनाएं आपको खरीदने के लिए निश्चित संख्या में शेयरों को नामित करने की अनुमति दे सकती हैं। क्योंकि निवेश की गई राशि आम तौर पर व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? तय होती है और यूनिट या शेयर की कीमतों पर निर्भर नहीं होती है, एक निवेशक यूनिट की कीमतों में वृद्धि और कीमतों में गिरावट पर अधिक शेयर खरीदने पर कम शेयर खरीदता है।

एसआईपी विशेष

डीसीए (DCA)अधिवक्ताओं का तर्क है कि इस दृष्टिकोण के साथ, सुरक्षा की प्रति शेयर औसत लागत समय के साथ घट जाती है। बेशक, अगर आपके पास एक स्टॉक है जिसकी कीमत लगातार और नाटकीय रूप से बढ़ती है, तो रणनीति उलटा पड़ सकती है। इसका मतलब है कि समय के साथ निवेश करने पर आपकी लागत उस समय से अधिक होती है, जब आपने शुरुआत में एक बार में ही सब कुछ खरीदा था। कुल मिलाकर, डीसीए आमतौर पर निवेश की लागत को कम करता है। सुरक्षा में बड़ी राशि निवेश करने का जोखिम भी कम हो जाता है।

चूंकि अधिकांश डीसीए (DCA) रणनीतियां (Strategies) एक स्वचालित क्रय अनुसूची पर स्थापित की जाती हैं, व्यवस्थित निवेश योजनाएं बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए भावनात्मक प्रतिक्रियाओं के आधार पर खराब निर्णय लेने के लिए निवेशक की क्षमता को हटा देती हैं। उदाहरण के लिए, जब स्टॉक की कीमतें बढ़ती हैं और समाचार स्रोत नए बाजार रिकॉर्ड स्थापित होने की रिपोर्ट करते हैं, तो निवेशक आमतौर पर अधिक जोखिम वाली संपत्ति खरीदते हैं।

एसआईपी फार्मूला और कैलकुलेशन (SIP FORMULA AND CALCULATION)

एक एसआईपी योजना कैलकुलेटर उपयोगकर्ताओं द्वारा दर्ज किए गए मूल्यों के अनुसार काम करता है।

आपको निवेश की राशि, निवेश की आवृत्ति, निवेश की अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर्ज करना होगा। SIP कैलकुलेटर को चक्रवृद्धि ब्याज फॉर्मूले के आधार पर डिज़ाइन किया गया है। चक्रवृद्धि ब्याज म्यूचुअल फंड रिटर्न को शक्ति देता है। क्लियरटैक्स एसआईपी कैलकुलेटर म्यूचुअल फंड द्वारा दिए जाने वाले रिटर्न की तुलना फिक्स्ड डिपॉजिट से करता है।

आप इस फॉर्मूले से SIP कैलकुलेटर की कार्यप्रणाली को समझ सकते हैं:-

SIP Calculation Formula - FV = P [ (1+i)^n-1 ] * (1+i)/i

FV - Future value or the amount you get at maturity (फ्यूचर वैल्यू या मैच्योरिटी पर मिलने वाली राशि।)

P- Amount you invest through SIP (एसआईपी के जरिए निवेश की गई राशि)

व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है?

तो दोस्तों जैसा व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? की आप सभी जानते ही होंगे की आज के समय बहुत से व्यक्ति निवेश बाजार में निवेश करते है ताकि वह अधिक पैसे कमा सके। तो दोस्तों क्या आप भी शेयर मार्किट में निवेश करते है। तो आप भी म्यूच्यूअल फंड्स में निवेश करना चाहते होंगे। तो अगर आपको म्यूच्यूअल फंड्स के बारे में कुछ ज्ञान है तो आप ने कभी न कभी तो SIP के बारे में तो उसने ही होगा। आज के समय में अधिकतर लोग इसमें निवेश करते है। क्योंकि इसमें बाकि चीजों के मुक़ाबले कम जोखिम होता है और इसमें फायदा होने के अधिक चान्सेस होते है और रिस्क कम होता है इसलिए ही लोग इसमें निवेश करना पसंद करते है। लेकिन आज भी कुछ लोग ऐसे है जो की यह नहीं जानते है की SIP क्या होता है और इसकी फुल फॉर्म (SIP Full Form) क्या होती है ?

SIP की फुल फॉर्म क्या होती है | What is the full form of SIP ?

• The full form of SIP – Systematic Investment Plan
• SIP फुल फॉर्म हिंदी में – व्यवस्थित निवेश योजना

तो दोस्तों जैसा की हमने आप सभी को यहाँ पर यह बताया है की SIP की फुल फॉर्म Systematic Investment Plan होती है और आप सभी यह भी बता दे की इसको हिंदी में व्यवस्थित निवेश योजना भी कहा जाता है। तो दोस्तों आपको यह बता दे की SIP म्यूच्यूअल फण्ड में invest (निवेश) करने का ही एक प्रोसेस को कहा जाता है। इसके अंतर्गत कोई भी निवेशक कुछ निश्चित समय के बाद इसमें कुछ निश्चित धनराशही निवेश करता है। निवेश करने के लिए एसआईपी बहुत ही विकल्प माना जाता है क्योंकि इसमें कम खतरा होता व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है? है। यह बाकी चीजों निवेश करने से इसलिए बेहतर है क्योंकि इसके अंतर्गत व्यक्ति को हर 1 माह में कुछ निश्चित राशि इसमें निवेश करनी होती है।

Some Benefits of SIP

तो दोस्तों अब हम आप सभी को यहाँ पर SIP से होने वाले कुछ लाभ के बारे में बताने वाले है तो यह जानकारी प्राप्त करने के लिए आपको दी गयी जानकारी को ध्यान से पढ़ना होगा तो कृपया कर इसको ध्यान से पढ़े।

1. एसआईपी में निवेश करने से यह लाभ है की इसमें कम जोखिम होता तो इसलिए कोई भी व्यक्ति इसमें निवेश कर सकता है।
2. SIP में कोई भी व्यक्ति कम धनराशि भी निवेश कर सकता है जिससे किसी व्यक्ति को कोई भी अधिक परेशानी नहीं उठानी पढ़ती है।
3. SIP फ्लेक्सिबल होता है तो अगर किसी भी वयक्ति को पैसे की आवश्यकता होती है तो वह व्यक्ति चाहे तो कम समय में भी अपने पैसे निकल सकता है।
4. एसआईपी से एक लाभ यह भी है धनराशि पर भी अच्छा खासा return मिल जाता है जिससे लोगो को लाभ प्राप्त होता है।
5. SIP में नीवश करने के लिए अधिक मुश्किल नहीं होती है कोई भी इसमें आसानी से निवेश कर सकता है।

HDFC Index Fund Nifty 50 Plan

HDFC इंडेक्‍स फंड निफ्टी 50 प्‍लान ने 5 साल में औसतन 17.59 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. इस स्कीम में बीते पांच साल में एकमुश्‍त 1 लाख रुपये का निवेश 2.25 रुपये हो गया है. जबकि, 10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू आज 9.71 लाख रुपये है. इस स्‍कीम में एकमुश्त 5000 रुपये लगा सकते हैं, वहीं 500 रुपये की मिनिमम SIP की जा सकती है. HDFC इंडेक्‍स फंड निफ्टी 50 प्‍लान का 31 दिसंबर 2021 तक एसेट्स 4,434 करोड़ रुपये था, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.20% फीसदी रहा.

HDFC मिड-कैप अपॉर्च्‍युनिटीज फंड ने 5 साल में औसतन 17.18 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. इस स्कीम में बीते पांच साल में एकमुश्‍त 1 लाख रुपये का निवेश 2.21 रुपये हो गया है. जबकि, 10,000 मंथली SIP की वैल्‍यू आज 10.18 लाख रुपये है. इस स्‍कीम में एकमुश्त 5000 रुपये लगा सकते हैं, वहीं 500 रुपये की मिनिमम SIP की जा सकती है. HDFC मिड-कैप अपॉर्च्‍युनिटीज फंड का 31 दिसंबर 2021 तक एसेट्स 31,442 करोड़ रुपये था, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.98% फीसदी रहा.

म्यूचुअल फंड में निवेश

जनता से रिश्ता वेबडेस्क। हम म्युचुअल फंड कंपनियों द्वारा शुरू किए गए शक्तिशाली विज्ञापन (विज्ञापन) अभियान देख रहे हैं, जो व्यवस्थित निवेश योजनाओं (एसआईपी) के 'आकर्षण' को बढ़ावा दे रहे हैं। यह अभियान खुदरा निवेशकों के निवेश के फैसले को प्रभावित कर रहा है, उन्हें ज्यादातर एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में लगभग आँख बंद करके निवेश करने का लालच दे रहा है।

विशेष रूप से, एसआईपी केवल एक निवेश मार्ग है जो निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजनाओं में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने के लिए प्रेरित करता है, ज्यादातर इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में। यहां निवेशकों को एकमुश्त निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, इसके बजाय वे एक अवधि में इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में अपने निवेश को अलग-अलग कर सकते हैं। दरअसल, SIP को छोटे और वेतनभोगी निवेशकों को, जो मूल रूप से लम्सम्प में निवेश करने के लिए वित्तीय ताकत नहीं रखते हैं, इक्विटी मार्केट की तह में लाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।