निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण

वेस्टेड फाइनेंस ने निवेशकों को नए जमाने की तकनीकों और विश्व स्तर पर विविध ईटीएफ में निवेश करने की अनुमति देने के लिए दो नए पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो लॉन्च किए

मुंबई, 07 दिसंबर, 2022: एक अमेरिकी निवेश प्लेटफॉर्म वेस्टेड फाइनेंस और एक एफआईएनआरए-पंजीकृत अमेरिकी ब्रोकर-डीलर (इसके सहयोगी वीएफ सिक्योरिटीज के माध्यम से) ने आज खुदरा निवेशकों को विश्व स्तर पर विविध ईटीएफ में निवेश करने में सक्षम बनाने के लिए दो अतिरिक्त प्री-बिल्ट वेस्ट जूमिट कैपिटल और एथिकल एडवाइजर्स के साथ साझेदारी में फ्यूचरिस्टिक टेक्नोलॉजी स्टॉक लॉन्च किए। इस घोषणा के साथ, वेस्टेड फाइनेंस ने तीसरे पक्ष के पोर्टफोलियो की पेशकश करने के लिए पांच उद्योग विशेषज्ञों के साथ साझेदारी की है।

वेस्ट क्यूरेटेड पोर्टफोलियो होते हैं जिनमें स्टॉक और/या ईटीएफ शामिल होते हैं और विभिन्न लक्ष्यों या विशिष्ट विषयों को ध्यान में रखकर बनाए जाते हैं। वेस्ट में निवेश निष्क्रिय रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड या पीएमएस में निवेश करने के समान है क्योंकि यह ग्राहकों को वैश्विक पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए विशिष्ट शेयरों का अध्ययन करने के बजाय अपने जोखिम सहनशीलता और थीम के आधार पर वेस्ट चुनने की अनुमति देता है। सब्सक्रिप्शन विकल्प का उपयोग करके वेस्ट निवेश किया जाता है, जो तिमाही और वार्षिक योजनाओं में पेश किया जाता है।

साझेदारी पर बात करते हुए, वेस्टेड फाइनेंस के सह-संस्थापक और सीईओ वीरम शाह ने कहा, “वेस्टेड फाइनेंस ने हमेशा भारतीय निवेशकों के लिए सुलभ और लागत प्रभावी तरीके से वैश्विक विविधीकरण विकल्प उपलब्ध कराने का प्रयास किया है। अमेरिकी बाजारों में निवेशकों की मजबूत दिलचस्पी और हमारी हालिया वेस्ट पेशकशों की सफलता से उत्साहित होकर, हमें जूमिट कैपिटल और एथिकल एडवाइजर्स जैसे उद्योग के विशेषज्ञों के साथ साझेदारी में दो नए प्री-बिल्ट वेस्ट लॉन्च करने की खुशी है। ये नए वेस्ट ग्राहकों को ईटीएफ और भविष्य की तकनीकों जैसे मेटावर्स, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, रोबोटिक्स, ब्लॉकचेन आदि में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं। दो नए वेस्ट पहले लॉन्च किए गए बिटकॉइन वेस्ट, थर्ड-पार्टी वेस्ट और DIY वेस्ट के अतिरिक्त होंगे, जिससे अमेरिकी बाजारों में पर्याप्त विविधीकरण विकल्प प्रदान करना है। वैश्विक बाजार में अप्रत्याशित अस्थिरता के बावजूद, हमने देखा है कि 20% से अधिक निहित निवेशक इन वेस्ट के माध्यम से अमेरिकी बाजार में निवेश करते हैं। इसके अलावा, हमारा नया ब्रोकर-डीलर लाइसेंस निवेशकों को हमारे प्लेटफॉर्म पर प्रतिभूतियों के व्यापक दायरे तक पहुंच प्राप्त करने में मदद करता है, और हम निवेशकों की पेशकशों को नया और विस्तारित करना जारी रखेंगे।

जूमिट कैपिटल वेस्ट के लॉन्च पर जूमिट कैपिटल के प्रबंध निदेशक सुमित सिंह ने कहा, “एक्ससीजी – ग्लोबल बैलेंस्ड पोर्टफोलियो निष्क्रिय निवेशकों के लिए पूरी तरह इंडेक्स ईटीएफ पर आधारित एक डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो है। पोर्टफोलियो इक्विटी, बॉन्ड, सोना और रियल एस्टेट समेत विभिन्न भौगोलिक और परिसंपत्ति वर्गों में विविधतापूर्ण है, इस प्रकार उचित जोखिम-समायोजित रिटर्न और 0.10% से 0.12% का बहुत कम कुल खर्च अनुपात प्रदान करता है। भारतीय निवेशकों के समूह के लिए जो पहली बार वैश्विक बाजार उपकरणों के संपर्क में आना चाहते हैं, यह पोर्टफोलियो ईटीएफ का एक अच्छी तरह से विविध संयोजन प्रदान करता है। सभी मौसम के निवेशकों के लिए दीर्घकालिक निवेश रणनीति के रूप में, पोर्टफोलियो भी विकास क्षमता प्रदान करता है, जिसमें दो-तिहाई अमेरिकी इक्विटी में निवेश किया जाता है।

फ्यूचरिस्टिक टेक एंड रोबोटिक्स वेस्ट के लॉन्च पर एथिकल एडवाइजर्स के संस्थापक और सीईओ डिक मोदी ने कहा, “निवेश करते समय, भविष्य की तकनीकों में अग्रदूतों की पहचान करने में हमेशा योग्यता होती है क्योंकि शुरुआती निवेशक अपनी सफलता पर असंगत पुरस्कार प्राप्त करते हैं। हालांकि, जोखिम अधिक रहता है। दोनों को संतुलित करने के लिए, इस वेस्ट में फ्यूचरिस्टिक तकनीक, मेटावर्स, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, रोबोटिक्स, ब्लॉकचेन, 3डी प्रिंटिंग और इनोवेटिव टेक्नोलॉजी में शामिल इनोवेटिव कंपनियों का विविध मिश्रण है।

इस साझेदारी से पहले, वेस्टेड फाइनेंस ने राइट रिसर्च, नेजन कैपिटल और प्रसनजीत पाल के वेस्ट की पेशकश की थी।

वेस्ट्स की पेशकश पर, मौजूदा भागीदारों में से एक, राइट रिसर्च के संस्थापक, सोनम श्रीवास्तव ने कहा, “हमने जनवरी 2022 में राइट टैक्टिकल यूएस वेस्ट लॉन्च किया, और यह एक मध्यम-जोखिम वाला सामरिक परिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो है जिसे प्राप्त करने के लिए किसी भी बाजार व्यवस्था के लिए इष्टतम आवंटन हर महीने पुनर्संतुलित किया जाता निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण है। यदि कोई ग्राहक विभिन्न ईटीएफ होल्डिंग्स के माध्यम से अच्छी तरह से डायवर्सिफाइड इक्विटी पोर्टफोलियो एक्सपोजर पसंद करता है, तो कोई इसे पसंद कर सकता है। इस वेस्ट को अल्पावधि में रिटर्न हासिल करने के लिए अनुकूलित किया गया है। यह वेस्ट विभिन्न निवेश क्षेत्रों, कारकों और मार्केट कैप को ट्रैक करने के लिए अत्यधिक तरल ईटीएफ का उपयोग करता है।

वेस्टेड फाइनेंस भारतीय निवेशकों को स्टॉक, ईटीएफ और वेस्ट नामक पूर्व-निर्मित निवेश पोर्टफोलियो जैसे कई निवेश साधनों के माध्यम से अमेरिकी शेयर बाजारों में निवेश करने में मदद करता है। पोर्टफोलियो प्रबंधन विशेषज्ञों के साथ साझेदारी भारतीय निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को भौगोलिक रूप से आसान निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण तरीके से विविधतापूर्ण बनाने में सक्षम बनाती है।

वेस्टेड फाइनेंस एक एफआईएनआरए-पंजीकृत अमेरिकी ब्रोकर-डीलर है और भारत में संचालित एकमात्र फिनटेक प्लेटफॉर्म है जिसने एफआईएनआरए से लाइसेंस प्राप्त किया है, जो यूएसए में ब्रोकर्स और डीलरों के लिए नियामक निकाय है।

आपके पोर्टफोलियो में कितनी म्यूचुअल फंड योजनाएं होनी चाहिए ?

म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले हर निवेशक के दिमाग पर यह सवाल है। जैसे "अपने सभी अंडों को एक टोकरी में न रखें" और यह निवेश के मामले में समान रूप से अच्छी तरह से चला जाता है। इसलिए, आपको शेयरों, फंड श्रेणियों, फंड प्रबंधकों, बाजार टोपी और कक्षाओं में जोखिम फैलाने के लिए अपने पोर्टफोलियो को विविधता देना चाहिए।

म्यूचुअल फंड निवेशक पैसे निवेश करते हैं जैसे कि वे शेयर बाजार में निवेश कर रहे थे। वे अपने निवेश को विभिन्न श्रेणियों में रखने के लिए 15-20 योजनाएं चुनते हैं। खैर, बिल्कुल यह मामला नहीं होना चाहिए क्योंकि यह विविधीकरण के उद्देश्य का बचाव करता है।

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विविधता क्यों की जाती है?

1. कम जोखिम कारक
2. उच्च रिटर्न
3. एक अवधि में प्रदर्शन में स्थिरता।

लेकिन ज्यादा-विविधीकरण होने पर इन उद्देश्यों सफल नहीं हो पाता है। यदि उपर्युक्त लाभों को कम से कम योजनाओं में निवेश करके हासिल किया जा सकता है, तो और अधिक क्यों जाना है?

आपके फंड में कितनी फंड श्रेणियां निवेश की जानी चाहिए?

लार्ज-कैप, मिड-कैप और मल्टी-कैप फंड जैसी विभिन्न फंड श्रेणियां हैं, जिसके माध्यम से म्यूचुअल फंड के बीच भिन्नता उनके निवेश उद्देश्यों और निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण प्रमुख निवेश सुविधाओं के आधार पर की जाती है। इस वर्गीकरण से निवेशक जोखिम कम होने के साथ धन के मिश्रण में आपके पैसे फैल सकते हैं। तो, 4-5 से अधिक श्रेणियों के लिए जायीए।

तब योजनाओं की सही संख्या क्या है?

योजनाएं श्रेणियों के तहत धन का प्रकार हैं जहां आपके पैसे का वास्तव में निवेश किया जाएगा।
आपके पोर्टफोलियो में लगभग 4-5 श्रेणियां और प्रति श्रेणी 1 योजना होनी चाहिए। तो, यह आपके पोर्टफोलियो में लगभग 4-5 योजनाओं की गणना करता है ! सभी विकपों के बारे में सोचने के बाद, आप अपने पोर्टफोलियो के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का चयन कर सकते हैं।

आपके पोर्टफोलियो में कम योजनाएं क्यों होनी चाहिए ?

क्योंकि एक बार जब वांछित सीमा से ऊपर की संख्या बढ़ जाती है तो फंड प्रबंधकों, व्यय अनुपात, लाभांश, निवेश उद्देश्य में परिवर्तनों का ट्रैक रखना असंभव है। कठिनाई तब होती है जब ट्रैक रखने के लिए कई योजनाएं होती हैं। एक बेहतर प्रदर्शन योजना एक कम प्रदर्शन योजना को छिपा सकती है और आप इसे लंबे समय तक पकड़ सकते हैं।

कम योजनाएं होने से ओवरलैपिंग से बचा जाता है

एक विविध इक्विटी म्यूचुअल फंड में आमतौर पर उनके पोर्टफोलियो में लगभग 40-60 शेयर होते हैं। जब आप अधिक से अधिक फंड योजनाओं को जोड़ देंगे तो स्टॉक ओवरलैपिंग की संभावना विविधता के उद्देश्य को असफल बना देती है।

ओवरलैपिंग से बचने के लिए टिप्स -

1. एक ही फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित एक ही प्रकार की कई योजनाओं में निवेश से बचा जाना चाहिए।
2. एक ही श्रेणी से कई योजनाएं खरीदी नहीं जानी चाहिए।

हमारे विशेषज्ञ क्या कहते हैं?

आपका पोर्टफोलियो निवेश होना चाहिए

- 50% बड़ी कैप श्रेणी में सुरक्षित निरंतर रिटर्न की गारंटी देता है हालांकि कम है, लेकिन बाजार अस्थिरता के लिए बेहतर समायोजन।
- मिड-कैप फंड में 30% जहां घातीय वृद्धि की संभावना है और इस प्रकार एक छोटी अवधि में उच्च रिटर्न, लेकिन जोखिम कारक भी अधिक है।
- मल्टी-कैप में 20% जहां इसे अपने फंड मैनेजर के आधार पर बड़े और मिड-कैप के संयोजन पर निवेश करने के लिए अपने फंड मैनेजर को छोड़ दें।

हम सभी आपको "एक योजना प्रति श्रेणी नियम" और आपके पोर्टफोलियो में अधिकतम 4-5 योजनाओं के नियम के अनुसार जाने का सुझाव देंगे क्योंकि इससे आपके निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त होने की संभावना बढ़ जाती है।

FPI में बढ़ोतरी से स्पष्ट है पीएम मोदी की आर्थिक नीति तेजी से आगे बढ़ रही

विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों (FPI) ने मार्च 2021 को समाप्त 12 महीने के वित्तीय वर्ष के दौरान 2.74 ट्रिलियन की रिकॉर्ड राशि निवेश किया!

भारतीय बाजारों में खरीदारी जारी रखते हुए, विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों (एफपीआई) ने सितंबर में अब तक 7,605 करोड़ रुपये का शुद्ध निवेश किया है। डिपॉजिटरीज के आंकड़ों के मुताबिक 1-9 सितंबर के दौरान विदेशी निवेशको ने इक्विटी में 4,385 करोड़ रुपये और डेट सेगमेंट में 3,220 करोड़ रुपये का निवेश किया। इस दौरान कुल शुद्ध निवेश 7,605 करोड़ रुपये रहा। विदेशी पोर्टफोलियो निवेशकों (FPI) ने मार्च 2021 को समाप्त 12 महीने के वित्तीय वर्ष के दौरान 2.74 ट्रिलियन ($37 बिलियन) की रिकॉर्ड राशि डाली। एनएसडीएल द्वारा उपलब्ध कराए गए आंकड़ों से पता चला है, किसी वित्तीय वर्ष में अब तक के सबसे अधिक विदेशी पोर्टफोलियो निवेश प्रवाह के लिए पिछला सर्वश्रेष्ठ वित्त वर्ष 2013 में थाl अब इस वर्ष सितंबर में एफपीआई फंडिंग अगस्त में 16,459 करोड़ रुपये की खरीदारी के बाद आई, जिसमें बॉन्ड बाजार में रिकॉर्ड 14,376.2 करोड़ रुपये का निवेश हुआ।

विदेशी पोर्टफोलियो निवेश तब होता है जब किसी अन्य देश का अनिवासी उस देश में प्रतिभूतियों, नकद समकक्षों या अन्य पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों को खरीदने के उद्देश्य से सीमा पार लेनदेन में भाग लेता है। उदाहरण के लिए, यदि एक यू.एस. आधारित निवेशक ने जापान में स्थित किसी कंपनी में शेयर खरीदे हैं, तो यह विदेशी पोर्टफोलियो निवेश का एक उदाहरण होगा। इसे प्रत्यक्ष विदेशी निवेश के साथ भ्रमित नहीं होना चाहिए, जिसमें एक अनिवासी अन्य देश में एक उद्यम के लिए वित्तपोषण प्रदान करता है और परिणामस्वरूप एक स्वामित्व हिस्सेदारी तथा कुछ हद तक प्रबंधन नियंत्रण प्राप्त करता है।

मॉर्निंगस्टार इंडिया के एसोसिएट डायरेक्टर (रिसर्च) हिमांशु श्रीवास्तव ने डेट सेगमेंट में विदेशी पैसे की लगातार बढ़ोत्तरी के लिए कहा, “भारतीय मुद्रा में स्थिरता और अमेरिका तथा भारत के बीच बढ़ते बॉन्ड स्प्रेड ने इनाम के आधार पर भारतीय कर्ज को कम जोखिम पर रखा है जिसने निवेशकों को आकर्षित किया होगा। इसी के परिणामस्वरूप अचानक विदेशी पोर्टफोलियो निवेश का उच्च प्रवाह हुआ होगा।”

हालांकि, उन्होंने कहा कि हाल के दिनों में भारतीय इक्विटी में निवेश अस्थिर रहा है।

जैक्सन-होल’ कार्यक्रम में यूएस फेड के अध्यक्ष जेरोम पॉवेल का मानना है कि उन्होंने प्रतीक्षा-और-संयम (wait and watch) का दृष्टिकोण अपनाया। उन्होंने इस बात पर प्रकाश डाला कि केंद्रीय बैंक दरों में वृद्धि करने की जल्दी में नहीं है जिससे निवेशकों से सकारात्मक प्रतिक्रिया मिली और उनकी जोखिम वाली संपत्तियों के निवेश में वृद्धि हुई है l मॉर्निंगस्टार इंडिया के एसोसिएट डायरेक्टर (रिसर्च) हिमांशु श्रीवास्तव ने कहा, “QE (Quantitative easing) को कम करने के लिए समयरेखा के आसपास की अनिश्चितता ने उन्हें ओवरबोर्ड जाने या भारतीय इक्विटी में पर्याप्त निवेश लाने से रोक दिया होगाl”

कोटक सिक्योरिटीज के कार्यकारी उपाध्यक्ष (इक्विटी तकनीकी अनुसंधान) श्रीकांत चौहान ने कहा कि सितंबर-दिसंबर 2021 के दौरान एफपीआई प्रवाह अस्थिर रहने की उम्मीद है, क्योंकि वैश्विक निवेश चुनौतीपूर्ण बना हुआ है।

निवेशक विकसित अर्थव्यवस्थाओं में विकास को बनाए रखने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। नतीजतन, उनसे विविधीकरण के लिए उभरते बाजारों पर ध्यान केंद्रित करने की उम्मीद की जाती है और विकास के अवसरों को देखते हुए वैश्विक निवेशकों द्वारा भारत को नजरअंदाज नहीं किया जा सकता हैl

पाठक इस बात का निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण ध्यान रखें की विदेशी पोर्टफोलियो निवेश और प्रत्यक्ष विदेशी निवेश में मूलभूत अंतर हैl प्रत्यक्ष विदेशी निवेश एक प्रत्यक्ष निवेश है जिससे निवेश करने वाले निवेशक को उक्त कंपनी में स्वामित्व, हिस्सेदारी और प्रबंधन तक का अधिकार मिल जाता हैl वहीं विदेशी पोर्टफोलियो निवेश उनके द्वारा उक्त देश के स्टॉक मार्केट में किये गए आर्थिक बहाव को दर्शाता हैl विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के बढ़ने का अर्थ ये है की विदेशी निवेशकों का भारत के कंपनियों और स्टॉक मार्किट में विश्वास बढ़ है जो की भारत के आर्थिक प्रगति और मौद्रिक बहाव के लिए एकदम लाभकारी हैl

हालाँकि, यह आश्चर्य के रूप में नहीं है। मोदी सरकार एक भयंकर महामारी के बावजूद सड़कों, रेलवे, बंदरगाहों और कम लागत वाले आवास पर निवेश सहित बुनियादी ढांचे के खर्च पर ध्यान केंद्रित कर रही थी।

Capex schemes के लिए $25 बिलियन के आवंटन और पीएलआई योजनाओं के लिए $27 बिलियन के माध्यम से सरकार के प्रोत्साहन ने देश और विदेश में व्यापार निवेशकों को एक सही संदेश दिया है। पीएलआई की बात करें तो, अगस्त में भारत का व्यापारिक निर्यात 33.14 बिलियन डॉलर पहुँच गया, जो एक साल पहले की तुलना में 45.17 प्रतिशत अधिक और अगस्त 2019 के पूर्व-महामारी स्तर से 27.5 प्रतिशत अधिक था। सरकार के मेक इन इंडिया और एक परिणाम के रूप में, ‘आत्मनिर्भर भारत’ को दुनिया का कारखाना बनने के लिए दुनिया भर में अच्छी तरह से प्राप्त किया गया है और निर्यात में वृद्धि में पीएलआई योजना की महत्वपूर्ण भूमिका रही है।

विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के माध्यम से बांड और स्टॉक में निवेश लगातार बढ़ रहा है, तो वहीं प्रत्यक्ष विदेशी निवेश (एफडीआई) ने भी नई ऊंचाइयों को छुआ है। व्यापार और विकास पर संयुक्त राष्ट्र सम्मेलन की रिपोर्ट में कहा गया है कि COVID के कारण वैश्विक FDI प्रवाह में 35 प्रतिशत की गिरावट आई है, वहीं भारत में FDI 2019 में 51 बिलियन अमरीकी डालर से 2020 में 27 प्रतिशत बढ़कर 64 बिलियन अमरीकी डालर हो गया था।

सभी संकेतक बताते हैं कि भारतीय अर्थव्यवस्था चमत्कारी गति से ठीक हो रही है और अगर कुछ नहीं तो वैश्विक निवेशकों का भारतीय बाजारों में अपना पैसा लगाने का बढ़ता भरोसा देख कर यह कहा जा सकता है कि पीएम मोदी की आर्थिक नीति सही दिशा में है।

SIP Calculator: 10,000 रुपये मासिक निवेश से 3 साल में कैसे इकट्ठे होंगे 7.5 लाख रुपये?

SIP Calculator, SIP निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण Interest Rate 2022: सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के तहत, आप अपनी इनकम और फाइनेंशियल गोल्स के आधार पर निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं।

• फंड में निफ्टी स्मॉलकैप 250 टीआरआई का बेंचमार्क इंडेक्स है।

• इंडेक्स ने एक साल में 7 फीसदी से ज्यादा की बढ़त हासिल की है।

• यह फंड के सालाना रिटर्न 12 फीसदी से काफी कम है।

नई दिल्ली। वर्तमान समय में निवेश के लिए निवेशकों के पास कई विकल्प मौजूद हैं। म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) कई कारणों की वजह से अन्य पारंपरिक निवेश के साधनों को तेजी से पछाड़ रहा है। उच्च रिटर्न के चलते म्यूचुअल फंड लोगों के लिए अधिक आकर्षक हो गया है। म्यूचुअल फंड उन लोगों के लिए एक अच्छा निवेश विकल्प है जो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं। किसी एक कंपनी या उद्योग में निवेश करने के बजाय, एक म्यूचुअल फंड स्कीम निवेशकों को विविधीकरण के माध्यम से पोर्टफोलियो के रिस्क को कम करने की अनुमति देता है।

SIP से निवेशकों को हुआ मोचा मुनाफा
निवेश सलाहकारों का मानना है कि निवेशकों को म्यूचुअल फंड में निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण पांच साल से ज्यादा समय तक निवेश करना चाहिए, जिससे फंड को बढ़ने और लंबे समय में भारी रिटर्न देने में मदद मिल सकती है। इसका एक अच्छा उदाहरण है क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान- ग्रोथ (Quant Small Cap Fund Direct Plan – Growth)। इस फंड ने पिछले तीन सालों में 54 फीसदी से भी ज्यादा का रिटर्न दिया है। इस सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) से तीन साल के दौरान 10,000 रुपये का मासिक बढ़कर 7.5 लाख रुपये हो गया है।

क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ रिटर्न
क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ का रिटर्न पिछले एक साल में 12.24 फीसदी रहा है। इसके शुरुआत के बाद से फंड ने सालाना औसत 15.48 फीसदी रिटर्न दिया है। अगर पांच साल पहले 10,000 रुपये की मासिक एसआईपी शुरू की होती, तो यह अब बढ़कर करीब 14 लाख रुपये हो जाती क्योंकि फंड का पांच साल का 34.71 फीसदी का रिटर्न कैटेगरी के औसत 23.27 फीसदी से बेहतर था। इसी तरह अगर तीन साल पहले इस फंड में 10,000 रुपये की मासिक एसआईपी शुरू की होती, तो अब यह बढ़कर 7.5 लाख रुपये हो जाती। इसमें पिछले तीन सालों में 54.13 फीसदी का वार्षिक रिटर्न दिया है, जो कि कैटेगरी के औसत 34.50 फीसदी से ज्यादा है।

पिछले दो सालों में फंड ने 36.68 फीसदी का वार्षिक रिटर्न दिया है, जिसका मतलब है कि दो साल पहले फंड में प्रति माह किया गया 10,000 रुपये का निवेश वर्तमान में लगभग 3.55 लाख रुपये होता। फंड दिखा रहा है कि उसने निवेशकों के पैसे को हर दो साल में दोगुना कर दिया है।

(Disclaimer: यहां टाइम्स नाउ नवभारत द्वारा किसी भी योजना में निवेश की सलाह नहीं दी जा रही है। यह सिर्फ जानकारी देने के उद्देश्य से लिखा गया है। किसी भी योजना में निवेश करने से पहले एक्सपर्ट की सलाह जरूर लें।)

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इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन लाना जरूरी है यह नहीं? जानिए क्या है वॉरेन बफे की राय

Investment Tips: Where does it go that not all eggs should be kept in one basket. So is diversification necessary to reduce risk? Let us know what is the opinion of famous investor Warren Buffet on this?

Investment Tips: लोग कहते हैं कि अपने निवेश में विविधता (Diversification) लाना हमेशा एक समझदारी की बात है। यह आपको बेहतर सुरक्षा और बेहतर रिटर्न देता है। यह आपके जोखिम को कम करता है और अगर आपके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा खराब कर रहा है, तो यह दूसरों को प्रभावित नहीं करेगा और आपको दूसरी तरफ से फायदा होगा।

यह सच है, लेकिन फिर भी यहां कुछ बातें ध्यान देने योग्य हैं।

विविधीकरण (Diversification) बहुत अच्छा है, लेकिन केवल तभी जब आपके पास निवेश की गई चीजों में क्या हो रहा है? इसे ट्रैक करने के लिए आपके पास अधिक समय नहीं है। यह वापसी और उस समय के बीच एक व्यापार बंद (Trade Off) है जब आप अपने निवेश को ट्रैक करने में योगदान दे सकते हैं।

क्या होगा अगर आप अपने निवेश को करीब से देख सकते हैं और बाजारों या निवेश की दुनिया में किसी भी कदम के आधार पर निर्णय ले सकते हैं। उस मामले में डायवर्सिफिकेशन इतना महत्वपूर्ण नहीं है।

डायवर्सिफिकेशन पर वारेन बफे के विचार

सबसे महान निवेशकों में से एक वॉरेन बफे का यह भी कहना है कि बहुत अधिक डायवर्सिफिकेशन की आवश्यकता तभी होती है जब निवेशक यह नहीं जानते कि वह क्या कर रहा है? अगर आप अपने निवेश को प्रभावित करने वाली चीजों से सतर्क और अच्छी तरह वाकिफ हैं, तो बहुत अधिक डायवर्सिफिकेशन की आवश्यकता नहीं है। क्योंकि जरूरत पड़ने पर आप तेजी से कार्रवाई करेंगे।

जो लोग वहां निवेश के लिए दैनिक या साप्ताहिक आधार पर समय नहीं दे सकते हैं, उन्हें बेहतर डायवर्सिफिकेशन की जरूरत है। वॉरेन बफे का कहना है कि उन्हें अपने अंडे एक ही टोकरी में रखना पसंद है और क्योंकि वह उसे करीब से देखेते है।

आइए एक केस स्टडी लेते हैं-

अजय और मनीष प्रत्येक 1 वर्ष के लिए 1,00,000 निवेश करना चाहते हैं। इस अवधि के दौरान विभिन्न चीजों से रिटर्न था।

इक्विटी: 25% (एक साल के लिए, लेकिन पूरे साल इक्विटी मार्केट में उतार-चढ़ाव रहे)

ये एक साल बाद रिटर्न थे, इसलिए निवेश करने से पहले दोनों को पता नहीं था कि रिटर्न क्या होगा।

अजय के पास अपने निवेश को ट्रैक करने का समय नहीं है, लेकिन मनीष के पास है, इसलिए अजय अपने निवेश में इस तरह विविधता लाता है-

रियल एस्टेट : 30,000

1 साल बाद उनका पोर्टफोलियो ऐसा लग रहा था जैसे संबंधित रिटर्न मिल रहा हो

रियल एस्टेट : 27,000

टोटल : 112,400, जो टैक्स से पहले 12.4% आता है।

दूसरी ओर मनीष विविधता नहीं करता है, क्योंकि उसके पास चीजों को बारीकी से ट्रैक करने के लिए बहुत समय है, वह कुछ अध्ययन करता है और समझता है कि रियल एस्टेट में शार्ट टर्म के लिए बियर मार्केट है क्योंकि बहुत सारी आपूर्ति है और ब्याज दरें भी बढ़ रही हैं जो मांग को प्रभावित करेगी और इसलिए कीमतें भी प्रभावित होगी। वह अपना ज्यादातर पैसा इक्विटी में और कुछ पैसा डेट और गोल्ड में निवेश करता है।

उनका पोर्टफोलियो इस तरह दिखता है:

1 साल बाद उनका पोर्टफोलियो:

इक्विटी: 1,15,000 (उन्होंने अपनी इक्विटी बेच दी जब उन्हें लगा कि बाजार निकट अवधि में गिर सकता है और फिर निम्न स्तरों पर खरीदा गया, उनके अच्छे समय के कारण उन्होंने 40% से अधिक रिटर्न अर्जित किया)

उसका कुल = 1,38,450

यह एक काल्पनिक उदाहरण है, इससे पता चलता है कि क्योंकि मनीष ने इस निवेश पर कड़ी नजर रखी, इसलिए उसे बहुत अधिक विविध पोर्टफोलियो की आवश्यकता नहीं है। वह किसी ऐसी चीज पर अधिक ध्यान केंद्रित कर सकता है जिसे वह बारीकी से ट्रैक कर सके।

पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन जोखिम को कम करने और सभी प्रकार के निवेश का लाभ प्राप्त करने के लिए है।

लेकिन अपने निवेश पर निवेश पोर्टफोलियो का विविधीकरण कड़ी नजर रखकर जोखिम को भी कम किया जा सकता है, इसलिए निवेशक अधिक जोखिम वाले प्रोडक्ट का चयन कर सकता है और इसलिए वहां संभावनाएं भी बढ़ा सकता है या उच्च रिटर्न अर्जित कर सकता है।